금융시장 경제지표 – 환율 , 외환보유액, 환율표시법, American terms, 현물환율, 선물환율,국제수지, 매입환율, 매도환율
I.환율 경제지표
(1)원/달러 환율(기준)
(2)원/달러 환율(종가)
(3)원/엔(100엔) 환율
(4)원/유로 환율
(5)외환보유액
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II.환율 경제기초
1.환율의 표시 방법
(1)직접법 (곱하기)
1)US$1= \1000 또는 \/US$ = 1000
2)자국통화표시환율 또는 지급환율
(2)간접법 (나누기)
1)\1= US$0.001 또는 US4/\=0.001
2)외국통화표시환율 또는 수취환율
(3)American terms
€1= US$1.1977 또는 US$/€=1.1977으로 표시하는 방법
(4)European terms
US$1=￥110.52 또는 ￥/US$=110.52로 표시하는 방법
2.환율의 종류
(1)거래방향에 의한 분류
1)매입환율
은행이 외환을 매입할 의사가 있는 가격(환율)
원/달러환율 = 1,100.00 ~ 1,100.50
2)매도환율
은행이 외환을 매도할 의사가 있는 가격(환율)
원/달러환율 = 1,100.00 ~ 1,100.50
(2)거래당사자에 의한 분류
1)은행간환율
2)대고객환율
(3)거래시점에 의한 분류
1)현물환율(spot exchange rate)
외환거래 당사자간 매매계약 후 통상 2영업일 이내에 외환의 결제가 이루어지는 환율
2)선물환율(forward exchange rate)
외환의 매매계약 체결일로부터 2영업일 경과 후 장래의 특정일에 결제가 이루어지는 환율
3.환율의 결정요인
(1)경제적 요인
1)국제수지 – 수출 감소, 수입증가 경상수지가 떨어진다.
2)물가 – 물가가 오르면 화폐가치가 떨어진다.
3)내외금리차
4)외환거래자의 환율전망
5)외환당국의 외환시장개입
(2)비경제적 요인
1)전쟁
2)천재지변
3)정치적 불안정 여부
4.환율변동의 효과
(1)환율상승(=원화가치 하락) $상승
1)수출상품가격 하락(수출증가)
2)수입상품가격 상승(수입감소)
3)수입원자재가격 상승(물가상승)
4)원화환산 외채 증가(원리금 상환부담 증가)
(2)환율하락(=원화가치 상승)
1)수출상품가격 상승(수출감소)
2)수입상품가격 하락(수입증가)
3)수입원자재가격 하락(물가안정)
4)외화환산 외채 감소(원리금 상환부담 경감)
*원/달러 환율(기준)그래프
기준 달라를 많이 풀면, 원화의 가치는 오르니
*엔은 100엔 환율
엔화는 방향도 우하향 추세
*유로 환율
우상향 추세. 유럽이 위기가 있어서 2010년 당시…
*외환보유액
우상향 형태임.
사례분석
원/달러환율이 1,100.00 ~ 1,100.50로 은행에 공시가 되었다고 할 때 다음 물음에 답하시오
수출대금으로 10,000달러를 수취한 기업이 원화로 환전하는 금액은? 11,000,000
수입대금으로 10,000달러를 지급하여야 하는 기업이 필요한 원화는? 11,005,000
퀴즈
다음 중 외환거래 당사자간 매매계약 후 통산 2영업일 이내에 외환의 결제가 이루어지는 환율을 무엇이라고 하는가? 현물환율
다음 중 환율상승(=원화가치 하락)으로 인한 효과가 아닌 것은? 수입상품가격 하락